债券基金助力资产配置：平抑波动提升性价比

快讯摘要

债券基金助力资产配置，降低波动提升性价比。短债基金适合低风险投资者，长债基金适合长期目标。市场利率变动时，灵活调整债券基金可有效平抑组合波动。

快讯正文

【债券基金在资产配置中起着关键作用，能有效降低组合波动并提升风险收益性价比。】投资者在进行资产配置时，应根据风险收益偏好和投资期限来选择合适的债券型产品。市场利率变化及权益市场调整时，灵活调整债券基金配置可平抑组合波动。数据显示，合理配置债券型产品有助于提高投资组合的整体表现。

在资产配置过程中，投资者应立足目标，匹配合适的债券型产品。不同类型的债券型产品具有不同的风险收益特征，投资者可根据自身需求进行选择。

追求较低风险和收益的投资者，可以考虑配置短债基金，因其久期较短且波动相对较低。

对于风险和收益预期适中的投资者，可将短期资金配置在短债型产品中，而长期闲置资金配置在部分长债型产品中，以期获得相对较高的回报。

若投资者愿意承担一定风险以追求较高预期收益，可在投资组合中增加股票类资产比例，并考虑配置一级债基、二级债基。

投资期限较短的投资者，可考虑配置久期较短的超短债基金，而长期投资目标的投资者，可配置久期较长的中长期纯债基金或高股票比例的一级债基、二级债基。

在市场利率变化时，投资者可选择不同久期的债券基金以平抑组合波动。利率上行期，短久期债券基金波动较小；利率下行期，长久期债券基金反弹较快。

权益市场调整时，债券型产品可帮助保存实力度过困难时期。股债之间存在“跷跷板”关系，动态调整二者比例可平抑组合波动。

通过不同比例构建投资组合的回测数据显示，随着债券配置占比提升，组合最大回撤水平降低，风险收益性价比提高。

诺德基金认为，债券基金在资产配置中发挥着日益重要的作用，有助于满足差异化投资需求、平抑组合波动、提升持有体验，助力投资者实现更好的资产配置。

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